危机攻关！花旗向日政府递交业务监督计划

　　花旗集团(Citigroup Inc., C)竭尽全力地向日本监管当局表明，在遭遇一系列丑闻后，该公司正在采取措施规范其经营活动。该公司向日本监管当局提交了一份关于加强对其日本业务部门监管工作的报告并派其首席执行长亲自到东京对报告加以解释。 

据熟悉内情人士透露，花旗集团此项计划呼吁成立一个地方委员会，以监督该公司旗下花旗银行(Citibank NA)在日本的所有业务。

按照以前的做法，花旗银行在日本的各个业务部门各自直接向美国有关管理人员汇报工作，这意味著没有人能够全盘了解日本业务的进展情况。

据这位熟悉内情人士称，该项厚达4卷的计划制定了新的规定，以确保花旗银行在日本的业务部门接受监管并能够正确地处理金融交易。该计划还详细列明了该银行在日本业务部门所存在的具体问题、哪些职员应对此负责以及应该采取何种惩罚措施等。

花旗银行称，该行已于周五将该计划递交给了日本监管部门，并将继续与日本金融厅(Financial Services Agency)紧密合作，以确保该计划能够得到贯彻执行。日本金融厅的官员证实他们已经受到这份计划，但没有进一步置评。

此前，日本金融厅发现花旗银行日本业务部门存在违规行为，其中包括未能阻止可能与洗钱有关的交易，以及在一些投资的风险问题上误导顾客等，并因此吊销了其私人银行业务经营牌照。

花旗集团同时表示，该公司首席执行长Charles Prince将于下周一在东京与日本金融厅长官Hirofumi Gomi会面，解释该行将如何避免其在日本的其他业务不再出现问题。

本周早些时候，花旗集团在纽约解除了3名卷入日本丑闻的高级管理人员的职务。

Prince正努力让日本监管部门、顾客及其员工相信，他不能容忍公司内部存在有问题的行为，此次日本之行目的也在于此。自从他一年前履任以来，该公司接连受到各种大小丑闻的打击。

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在花旗集团(Citigroup)因日本业务出现的问题赶走了三位高层管理人士后，集团首席执行长查理·普林斯(Charles Prince)现在还面临著一个或许更艰巨的任务：将这个金融帝国的私人银行业务的损失减小到最低限度。

虽然花旗的私人银行业务在其全球金融业务中只占相对较小的比例，但这项业务在全球的亿万富翁和大牌经纪人客户的名单却与花旗许多企业客户关系的名单有很多交叉。普林斯先生必须想法说服这些金牌客户还有它的股票投资者，让他们相信，日本公司发生的问题只是孤立事件，并不说明花旗在全球的私人银行业务都发生了失控现象。

据知情人士说，花旗私人银行分部在韩国也面临著监管机构的调查，这不禁让人们担心，这些事件或许会波及花旗在亚洲其他地区的私人银行业务。

周二晚些时候，普林斯在发给集团高层人士的简短备忘录中宣布，56岁的副董事长德里克·莫汗(Deryck Maughan)将离开公司。莫汗是花旗集团的老前辈，负责管理花旗的国际业务，是日本业务专家。

负责管理全球投资管理和资产管理子公司的托马斯·琼斯(Thomas Jones)和全球私人银行部门首席执行长彼得·斯卡特罗(Peter Scaturro)也将离开公司。琼斯今年55岁，斯卡特罗44岁。

在普林斯采取此番行动之前，他和他的副手、集团总裁兼首席营运长罗伯特·威尔斯泰德(Robert Willumstad)接到Promontory Financial Group发来的报告说，花旗的日本业务有问题。Promontory是一家面向金融机构的金融和监管问题咨询公司，其掌门人是前美国通货检察局检查官尤金·路德维格(Eugene Ludwig)。

Promontory还参与了对Riggs National Corp.涉嫌洗钱行为的调查工作，这些行为与花旗银行对外交人员帐户监督不力有关。

在发现花旗私人银行日本分部在处理客户帐户时有多种违规行为之后，日本监管机构要求该行停止营业。花旗的违规行为包括在投资产品的风险方面误导顾客及未能阻止可疑交易。

据知情人士透露，Promontory在报告中说，那三位即将离开的管理人士在这些问题上负有一定责任。不过，不清楚这三位人士在这些有问题的活动中是否有比较直接的责任。

日本金融厅(Financial Services Agency)的官员昨天表示，他们没有与花旗集团在纽约的人士接触过，也没有要求这三位人士离开花旗。

不过，金融厅的官员私下里说，他们对这三人离开花旗表示赞同，他们认为，这表明花旗对针对他们的投诉很重视。

金融厅一位官员说，这或许表明了花旗的态度，对此他表示赞赏。

另外，韩国监管机构表示，他们将对花旗集团的韩国私人银行业务进行调查，看是否存在类似于日本的情况。

花旗集团的韩国子公司也是韩国金融监督机构(Financial Supervisory Service)目前正在进行的两宗调查所涉及的外资银行之一。其中一项调查是银行是否强迫客户为获得贷款而购买保险。第二项调查是银行是否有非法的外汇交易。

“我们现在没有花旗存在非法交易的证据，”韩国金融监督机构的一位官员称。他说，花旗进入两项调查的名单是因为它有私人银行业务，而且还是韩国最大的外资银行。“如果监管机构要求提供信息，我们将乐于配合，”花旗的一位发言人周三表示。

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